Compreender transações
Lê, filtra e revê as transações que aparecem na aplicação WonderMoney.
As transações são o registo do dinheiro a entrar ou sair de uma conta. Usa a lista para rever a atividade importada, identificar itens em falta e manter as categorias atualizadas.
Ciclo de vida da transação
Uma transação percorre um ciclo definido:
- Pendente. O banco comunicou o pagamento, mas ainda não o confirmou. Os pagamentos por cartão costumam começar aqui.
- Confirmado. O banco confirmou a transação. Um pagamento pendente é associado automaticamente à versão confirmada, pelo que os dois não ficam muito tempo separados.
- Expirado. Uma transação pendente que o banco nunca confirma dentro do intervalo definido fica marcada como expirada e é removida da lista ativa. Isto evita que registos pendentes antigos fiquem na lista.
O saldo disponível é o saldo atual líquido da atividade pendente, pelo que o dinheiro ainda pendente está refletido no que vês.
Registo de auditoria
Cada alteração a uma transação — incluindo o tratamento de duplicados e as mudanças de estado — fica registada no registo de auditoria. Se precisares de perceber porque é que uma transação está num determinado estado, o histórico de auditoria tem o registo.
Antes de começar
Confirma que a conta terminou a primeira sincronização ou que já tens transações manuais disponíveis. Se estiveres a rever um mês de orçamento, confirma primeiro o intervalo de datas.
Passos
- Abre a lista de transações de uma conta.
- Filtra por data, categoria ou conta, se necessário.
- Abre uma transação para rever o valor, o comerciante e as notas.
- Atualiza a categoria, a descrição ou o estado recorrente quando for preciso.
Rever
Procura itens sem categoria, entradas duplicadas e transações que pertençam a um pagamento recorrente. Uma revisão curta todas as semanas mantém o histórico útil para orçamentos e resumos.
Problemas comuns
- Um pagamento por cartão pendente ainda não foi associado à versão confirmada.
- Uma transação pendente aparece como expirada porque o banco nunca a confirmou.
- Os dados importados não incluem um pagamento recente.
- Foi introduzida duas vezes uma correção manual.
- O intervalo de datas esconde a transação que procura.