Categorizar transações

Atribui categorias para que as transações apareçam corretamente em orçamentos e resumos.

As categorias ajudam o WonderMoney a agrupar despesas em áreas úteis como alimentação, habitação ou transporte. Quando as transações estão bem categorizadas, os orçamentos e os resumos ficam mais fáceis de ler.

Bandeja de revisão

A Bandeja de revisão lista os itens que ainda precisam de atenção:

Sem categoria — transações sem categoria, ordenadas primeiro pelos de menor confiança, para que os itens menos certos apareçam no topo.
Categorias sugeridas — transações com uma categoria sugerida que podes aprovar ou alterar.

Cada linha mostra um indicador de confiança para a sugestão — alta, média ou baixa — com um motivo curto. O motivo explica porque é que a sugestão foi feita, por exemplo "comerciante novo — ainda sem sugestão" ou "incerto — mais do que uma categoria se ajusta". Quando corriges uma categoria, a linha reflete a tua própria alteração.

Os itens que corriges são usados para aprender a associação com esse comerciante, pelo que a próxima transação do mesmo comerciante será mais fácil de categorizar.

Antes de começar

Revê primeiro a lista de transações para identificar itens que pertencem ao mesmo grupo. Se uma transação fizer parte de um pagamento recorrente, decide se deves usar a mesma categoria todos os meses.

Passos

Abre a transação.
Escolhe a categoria mais adequada.
Adiciona uma nota ou detalhe do comerciante, se ajudar a recordar a escolha.
Repete para os restantes itens sem categoria.

Categorização em massa e OCR

Quando aplicas uma categoria a várias transações de uma vez, a categoria escolhida é gravada em cada transação e a associação com o comerciante é atualizada, pelo que a escolha fica registada e ajuda nas sugestões futuras. O mesmo acontece quando confirmas uma categoria para um recibo extraído com OCR: a categoria que selecionas é a que fica gravada.

Rever

No fim da semana ou do mês, verifica as categorias e corrige o que foi atribuído com pressa. Categorias consistentes tornam o acompanhamento do orçamento e a pesquisa mais fiáveis.

Problemas comuns

Um pagamento foi dividido por mais do que um objetivo.
A categoria é demasiado genérica para ser útil.
Reembolsos ou estornos receberam a mesma categoria da cobrança original.
Transações importadas herdaram uma categoria que não se ajusta à tua configuração.