Cartera e inversiones
Aprende cómo funcionan las inversiones de cartera en WonderMoney.
La sección de inversiones de cartera reúne tus posiciones, transacciones y rentabilidad en un solo lugar.
Usa esta sección para crear carteras, añadir transacciones, importar archivos CSV y revisar las vistas de distribución e índices de referencia.
Qué puedes hacer aquí
- Crea una o varias carteras para diferentes brókers, cuentas o estrategias.
- Añade compras, ventas, dividendos, comisiones y otras transacciones de cartera.
- Importa posiciones y transacciones desde un CSV de tu bróker.
- Revisa la distribución por activo y compara la rentabilidad con un índice de referencia.
Cómo funciona
Los datos de cartera en WonderMoney se basan en importaciones. La mayoría de los brókers europeos no ofrecen APIs de cuenta utilizables, así que añades los datos manualmente mediante la importación de CSV o la introducción de transacciones.
Cuando las posiciones están en la aplicación, los precios de mercado se actualizan a diario y los valores de la cartera se refrescan automáticamente.
Comprende primero los números
Antes de comparar rentabilidad o distribución, aprende las métricas principales que hay detrás de las vistas.
- Métricas de cartera explicadas
- Ciclo de vida de los datos de la cartera
- Cartera
- Posición
- Distribución
- Valor de mercado
- Coste base
- Rentabilidad
- Índice de referencia
Antes de empezar
- Asegúrate de que la exportación de tu bróker incluye las columnas necesarias para posiciones o transacciones.
- Usa la misma moneda para la cartera que la de los datos subyacentes siempre que sea posible.
- Si gestionas varias estrategias, crea una cartera separada para cada una.
Errores comunes
- Mezclar posiciones de cuentas sin relación en una misma cartera.
- Importar el mismo CSV dos veces.
- Esperar que el saldo del bróker coincida exactamente con el valor de la cartera cuando todavía no se han importado las operaciones.
- Usar las páginas de cartera como asesoramiento financiero. Solo muestran datos.
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