Glosario
Definiciones en lenguaje sencillo de términos de cuentas, presupuestos, cartera, mercados, hogar, seguridad y privacidad en WonderMoney.
Cuentas y transacciones
Cuenta
Una cuenta es un lugar donde se guarda o se registra el dinero.
En WonderMoney: Una cuenta es un lugar donde vive el dinero, como una cuenta bancaria o una cuenta manual que añades tú mismo.
Relacionado: Transacción, Acceso de solo lectura
Transacción
Una transacción es un registro de dinero que entra o sale.
En WonderMoney: Una transacción es un movimiento de dinero que se importa, se sincroniza o se introduce manualmente.
Relacionado: Categoría, Cuenta
Categoría
Una categoría es una etiqueta que agrupa actividad de dinero similar.
En WonderMoney: Una categoría es la etiqueta que se usa para organizar los gastos y los ingresos en grupos claros.
Relacionado: Presupuesto, Método de sobres
Confianza de la categorización
La confianza de la categorización indica el grado de seguridad de una asignación automática de categoría.
En WonderMoney: La confianza de la categorización es un nivel aplicado a cada transacción categorizada automáticamente, desde alta hasta ninguna. Las coincidencias de alta confianza se retiran de la cola de revisión automáticamente; las transacciones de menor confianza se quedan ahí para que las revises.
Relacionado: Categoría, Transacción
Huella de la transacción
Una huella de la transacción es un valor que identifica una transacción para detectar duplicados.
En WonderMoney: Una huella de la transacción se construye a partir de los detalles de la transacción, como la fecha y el importe. Se usa para evitar importar la misma transacción dos veces. La tolerancia está calibrada para que las transacciones similares pero legítimas no se traten como duplicados.
Relacionado: Transacción, Pendiente fantasma, Registro de auditoría
Pendiente fantasma
Un pendiente fantasma es una transacción pendiente que nunca llega a convertirse en una confirmada.
En WonderMoney: Un pendiente fantasma es una transacción pendiente guardada que ya no aparece en el listado de pendientes del banco. WonderMoney la caduca tras un periodo de gracia en lugar de dejarla en su sitio, para que no se convierta en un duplicado cuando llegue la transacción confirmada real.
Relacionado: Transacción, Huella de la transacción
Registro de auditoría
Un registro de auditoría es un historial de los cambios realizados en los datos.
En WonderMoney: Un registro de auditoría registra eventos en una transacción, como la creación, las ediciones, la categorización y las decisiones sobre duplicados. La entrada original se conserva para que el historial siga siendo trazable.
Relacionado: Transacción, Huella de la transacción
Presupuestos
Presupuesto
Un presupuesto es un plan mensual para tu dinero.
En WonderMoney: Un presupuesto es tu plan mensual para cuánto dinero quieres asignar a distintas categorías.
Relacionado: Objetivo mensual, Restante
Método de sobres
El método de sobres divide tu presupuesto en límites de categoría separados.
En WonderMoney: El método de sobres es un enfoque de presupuestación en el que cada categoría tiene su propio límite mensual.
Relacionado: Presupuesto, Categoría
Objetivo mensual
Un objetivo mensual es el importe fijado para una categoría en un mes.
En WonderMoney: Un objetivo mensual es el importe que quieres permitir para una categoría en un solo mes.
Relacionado: Restante, Presupuesto
Restante
El restante es el importe que queda en una categoría después de contar los gastos.
En WonderMoney: El restante es el importe que queda después de contar las transacciones frente al objetivo de una categoría.
Relacionado: Objetivo mensual, Transacción
Objetivos y préstamos
Disponible para asignar
El disponible para asignar es el dinero que todavía puedes destinar a un objetivo.
En WonderMoney: El disponible para asignar es lo que queda después de restar los importes ya asignados de los saldos de tus cuentas. No puedes asignar a un objetivo más que este tope.
Relacionado: Presupuesto, Amortización de deuda
Amortización de deuda
La amortización de deuda es el objetivo de reducir lo que debes.
En WonderMoney: Un objetivo de amortización de deuda agrupa una o más deudas y planifica su reembolso, usando estrategias como el orden de avalancha o de bola de nieve. Asignar dinero al objetivo hace un seguimiento del progreso respecto al plan.
Relacionado: Disponible para asignar, Presupuesto
Cartera e inversiones
Cartera
Una cartera es un grupo de inversiones que sigues en conjunto.
En WonderMoney: Una cartera es una colección de inversiones que sigues en conjunto.
Relacionado: Posición, Asignación
Posición
Una posición es una inversión dentro de una cartera.
En WonderMoney: Una posición es una inversión concreta dentro de una cartera, como una acción, un fondo o un ETF.
Relacionado: Cartera, Valor de mercado
Asignación
La asignación muestra cómo está dividida una cartera.
En WonderMoney: La asignación muestra cómo está repartida una cartera entre activos, sectores o categorías.
Relacionado: Cartera, Benchmark
Valor de mercado
El valor de mercado es lo que vale una inversión ahora mismo.
En WonderMoney: El valor de mercado es el valor actual de una inversión según el último precio.
Relacionado: Base de coste, Rentabilidad
Base de coste
La base de coste es lo que pagaste por una inversión.
En WonderMoney: La base de coste es el importe que pagaste para adquirir una inversión, incluido el precio de compra y los costes añadidos si se registran.
Relacionado: Valor de mercado, Rentabilidad
Rentabilidad
La rentabilidad es la ganancia o la pérdida de una inversión.
En WonderMoney: La rentabilidad es la ganancia o la pérdida de una inversión en comparación con lo que pagaste por ella.
Relacionado: Base de coste, Benchmark
Benchmark
Un benchmark es una referencia que se usa para comparar.
En WonderMoney: Un benchmark es un resultado de referencia que usas para comparar el rendimiento de tu cartera.
Relacionado: Rentabilidad, Asignación
Dividendo
Un dividendo es dinero pagado a los inversores a partir de los beneficios.
En WonderMoney: Un dividendo es efectivo pagado por una inversión a sus titulares, normalmente a partir de los beneficios de la empresa.
Relacionado: Posición, Rentabilidad
Efecto de la divisa
El efecto de la divisa es el cambio de valor causado por los tipos de cambio.
En WonderMoney: El efecto de la divisa es el cambio de valor causado por la variación del tipo de cambio cuando una inversión usa otra divisa.
Relacionado: Valor de mercado, Rentabilidad
Seguridad y privacidad
Acceso de solo lectura
El acceso de solo lectura permite a WonderMoney ver los datos sin mover dinero.
En WonderMoney: El acceso de solo lectura permite a WonderMoney ver los datos de la cuenta sin poder mover dinero.
Relacionado: Cuenta, Autenticación de dos factores
Autenticación de dos factores
La autenticación de dos factores añade una comprobación extra al iniciar sesión.
En WonderMoney: La autenticación de dos factores añade una segunda comprobación cuando inicias sesión, lo que ayuda a proteger tu cuenta.
Relacionado: Acceso de solo lectura, Cuenta
Hogar
Hogar
Un hogar es un grupo de personas que comparten sus finanzas.
En WonderMoney: Un hogar te permite compartir cuentas, presupuestos y objetivos con tu pareja en una sola suscripción. Cada miembro tiene su propio inicio de sesión, y las cuentas que marques como privadas siguen siendo privadas.
Relacionado: Cuenta, Privacidad
Privacidad
La privacidad es la capacidad de mantener parte de tus datos visible solo para ti.
En WonderMoney: La privacidad se controla por cuenta dentro de un hogar. Una cuenta compartida es visible para todos los miembros; una cuenta privada solo es visible para su titular. El titular también puede definir la privacidad en series recurrentes individuales.