Métricas de cartera explicadas
Comprende el valor de la cartera, el coste base, la rentabilidad, la distribución, los índices de referencia, los dividendos y los efectos cambiarios en WonderMoney.
WonderMoney muestra los datos de la cartera para que puedas entender qué ha cambiado. Esta página y sus datos son solo informativos. WonderMoney no te dice qué comprar, vender o mantener.
Valor de la cartera
Qué significa
El valor total de la cartera según el valor de mercado actual de sus posiciones.
Dónde aparece
En los resúmenes de cartera, las vistas de rentabilidad y las cabeceras de detalle de cartera.
Cómo interpretarlo
Compáralo con tu coste base y con la misma cartera a lo largo del tiempo.
Qué puede hacer que cambie
Los movimientos de precios de mercado, las operaciones nuevas, los dividendos, las comisiones y los efectos cambiarios.
Malentendido habitual
No es lo mismo que el efectivo invertido ni lo que pagaste originalmente.
Efectivo invertido y coste base
Qué significa
El efectivo invertido es el dinero que has aportado a la cartera. El coste base es la cantidad registrada que pagaste por las posiciones actuales, incluidos los costes registrados.
Dónde aparece
En los totales de cartera, los detalles de posición y las vistas de ganancias y pérdidas.
Cómo interpretarlo
Úsalo como referencia para la rentabilidad y las ganancias o pérdidas no realizadas.
Qué puede hacer que cambie
Las compras nuevas, las ventas, las transferencias y cualquier coste de compra registrado.
Malentendido habitual
El coste base no es lo mismo que el valor actual.
Valor de mercado
Qué significa
El valor actual de una posición o cartera según el último precio.
Dónde aparece
En las tarjetas de cartera, las tablas de posiciones y las vistas de distribución.
Cómo interpretarlo
El valor de mercado muestra cuánto vale la posición ahora, no cuánto costó.
Qué puede hacer que cambie
Las actualizaciones de precio, los cambios de cantidad y los movimientos de divisa.
Malentendido habitual
El valor de mercado puede variar aunque no hagas ninguna operación.
Ganancias o pérdidas no realizadas
Qué significa
El beneficio o la pérdida de las posiciones que todavía mantienes.
Dónde aparece
En los resúmenes de rentabilidad y las filas de posiciones.
Cómo interpretarlo
Los valores positivos significan que la posición está por encima del coste base; los negativos, que está por debajo.
Qué puede hacer que cambie
Los cambios de precio, las comisiones y los efectos cambiarios.
Malentendido habitual
Solo se hace realidad cuando vendes. Hasta entonces, no está realizada.
Ganancias o pérdidas realizadas
Qué significa
El beneficio o la pérdida que se fija cuando vendes o cierras de otro modo una posición.
Dónde aparece
En los resúmenes de transacciones y de rentabilidad.
Cómo interpretarlo
Úsalo para ver qué se ha fijado ya con las operaciones completadas.
Qué puede hacer que cambie
Las ventas, las ventas parciales, las comisiones y las correcciones de transacciones.
Malentendido habitual
Las ganancias o pérdidas realizadas son independientes de las no realizadas.
Porcentaje de rentabilidad
Qué significa
El porcentaje de ganancia o pérdida en relación con el coste base o el importe invertido.
Dónde aparece
En los gráficos de rentabilidad, las filas de posiciones y las vistas de comparación con índices de referencia.
Cómo interpretarlo
Compara la rentabilidad entre periodos solo cuando se use el mismo método.
Qué puede hacer que cambie
Los movimientos de precio, los dividendos, las comisiones y los efectos cambiarios.
Malentendido habitual
El porcentaje de rentabilidad no es lo mismo que el valor de la cartera.
Dividendos e ingresos
Qué significa
Los ingresos en efectivo que pagan las inversiones, normalmente por dividendos o distribuciones similares.
Dónde aparece
En las listas de transacciones, los resúmenes de ingresos y las vistas de rentabilidad.
Cómo interpretarlo
Considéralo parte de la rentabilidad total cuando quieras tener la visión completa.
Qué puede hacer que cambie
Los pagos de dividendos nuevos, las reinversiones, las retenciones fiscales y las correcciones.
Malentendido habitual
Los ingresos no son lo mismo que el beneficio por movimiento del precio.
Distribución y peso de las posiciones
Qué significa
La distribución muestra cómo se reparte la cartera entre los activos. El peso de una posición muestra cuánto aporta esa posición al conjunto.
Dónde aparece
En los gráficos de distribución, las tablas de posiciones y los resúmenes de cartera.
Cómo interpretarlo
Fíjate en la concentración, el equilibrio y si una posición domina la cartera.
Qué puede hacer que cambie
Las operaciones nuevas, los cambios de precio, los dividendos y los movimientos en los saldos de efectivo.
Malentendido habitual
La distribución describe la estructura, no una recomendación.
Comparación con un índice de referencia
Qué significa
Un índice de referencia es una referencia utilizada para comparar la rentabilidad de la cartera.
Dónde aparece
En las vistas de índices de referencia de rentabilidad y los gráficos de rentabilidad.
Cómo interpretarlo
Compara la cartera y el índice de referencia en el mismo periodo y con el mismo contexto de moneda.
Qué puede hacer que cambie
La rentabilidad de la cartera, los movimientos de precio del índice de referencia y el periodo seleccionado.
Malentendido habitual
El índice de referencia es una línea de comparación, no una sugerencia para imitar.
Efectos cambiarios
Qué significa
La parte del resultado causada por el movimiento del tipo de cambio cuando las posiciones usan otra moneda.
Dónde aparece
En las vistas de rentabilidad y valor para posiciones en varias monedas.
Cómo interpretarlo
Separa la rentabilidad del activo del movimiento de la divisa cuando quieras entender el origen del cambio.
Qué puede hacer que cambie
Los cambios del tipo de cambio y las posiciones en divisa extranjera.
Malentendido habitual
El efecto cambiario no es lo mismo que el movimiento propio del precio del activo.
Comisiones
Qué significa
Los costes registrados que se pagan para operar, mantener o gestionar inversiones.
Dónde aparece
En las vistas de transacciones, los resúmenes de rentabilidad y los resultados realizados.
Cómo interpretarlo
Las comisiones reducen tu resultado neto, así que revísalas junto con las ganancias y los ingresos.
Qué puede hacer que cambie
Las transacciones nuevas, los cargos del bróker y las importaciones corregidas.
Malentendido habitual
Las comisiones forman parte de la rentabilidad, no son un tema aparte.
Periodo
Qué significa
El periodo que se usa para calcular o mostrar la rentabilidad y los datos de comparación.
Dónde aparece
En los gráficos de rentabilidad, las vistas de índices de referencia y las tarjetas de resumen.
Cómo interpretarlo
Los periodos cortos pueden ser ruidosos; los periodos más largos suelen mostrar la tendencia subyacente con más claridad.
Qué puede hacer que cambie
Cambiar el periodo seleccionado o mover la ventana del gráfico.
Malentendido habitual
Los distintos periodos pueden dar cifras de rentabilidad muy diferentes.
Términos relacionados
- Cartera
- Posición
- Distribución
- Valor de mercado
- Coste base
- Rentabilidad
- Índice de referencia
- Efecto cambiario