Entender las transacciones

Las transacciones son el registro del dinero que entra o sale de una cuenta. Usa la lista para revisar la actividad importada, detectar elementos en falta y mantener las categorías al día.

Ciclo de vida de las transacciones

Una transacción pasa por un ciclo de vida definido:

Pendiente. El banco ha comunicado el pago, pero aún no lo ha confirmado. Los pagos con tarjeta suelen empezar aquí.
Confirmada. El banco ha confirmado la transacción. Un pago pendiente se empareja automáticamente con su versión confirmada, así que los dos no permanecen separados durante mucho tiempo.
Caducada. Una transacción pendiente que el banco nunca confirma dentro del plazo configurado se marca como caducada y se elimina de la lista activa. Esto evita que los registros pendientes antiguos se queden acumulados.

El saldo disponible es el saldo actual una vez descontada la actividad pendiente, por lo que el dinero que sigue pendiente se refleja en lo que ves.

Registro de auditoría

Cada cambio en una transacción — incluido el tratamiento de los duplicados y los cambios de estado — queda registrado en un registro de auditoría. Si necesitas entender por qué una transacción está en un estado concreto, el historial de auditoría contiene el registro.

Antes de empezar

Asegúrate de que la cuenta ha terminado su primera sincronización o de que tiene entradas manuales disponibles. Si estás revisando un mes de presupuesto, confirma primero el intervalo de fechas.

Pasos

Abre la lista de transacciones de una cuenta.
Filtra por fecha, categoría o cuenta si es necesario.
Abre una transacción para revisar el importe, el comercio y las notas.
Actualiza la categoría, la descripción o el estado de recurrencia cuando sea necesario.

Revisión

Busca elementos sin categoría, entradas duplicadas y transacciones que pertenezcan a un pago recurrente. Una revisión breve cada semana mantiene el historial de la cuenta útil para los presupuestos y los resúmenes.

Problemas comunes

Un pago con tarjeta pendiente aún no se ha emparejado con su versión confirmada.
Una transacción pendiente aparece como caducada porque el banco nunca la confirmó.
A los datos importados les falta un pago reciente.
Se introdujo dos veces una corrección manual.
El intervalo de fechas oculta la transacción que buscas.