Categorizar transacciones
Asigna categorías para que las transacciones aparezcan correctamente en los presupuestos y los resúmenes.
Las categorías ayudan a WonderMoney a agrupar el gasto en áreas con sentido, como la compra, la vivienda o el transporte. Cuando las transacciones están bien categorizadas, los presupuestos y los resúmenes son más fáciles de leer.
Bandeja de revisión
La Bandeja de revisión lista las transacciones que aún requieren atención:
- Sin categoría — transacciones que aún no tienen categoría, ordenadas primero por menor confianza para que las menos seguras aparezcan arriba.
- Categorías sugeridas — transacciones que tienen una categoría sugerida que puedes aprobar o cambiar.
Cada fila muestra un indicador de confianza para la sugerencia — alta, media o baja — junto con un motivo breve. El motivo explica por qué se hizo la sugerencia, por ejemplo «comercio nuevo, sin sugerencia aún» o «no está claro: más de una categoría encaja». Cuando corriges una categoría tú mismo, la fila refleja tu propia edición.
Los elementos que corriges se usan para aprender la correspondencia de ese comercio, de modo que la próxima transacción del mismo comercio sea más fácil de categorizar.
Antes de empezar
Revisa primero la lista de transacciones para poder detectar los elementos que van juntos. Si una transacción forma parte de un pago recurrente, decide si debe usar la misma categoría todos los meses.
Pasos
- Abre la transacción.
- Elige la categoría más precisa.
- Añade una nota o un detalle del comercio si te ayuda a recordar la elección.
- Repite con los demás elementos sin categoría.
Categorización en masa y OCR
Cuando aplicas una categoría a varias transacciones a la vez, la categoría elegida se escribe en cada transacción y se actualiza la correspondencia del comercio, de modo que la elección persiste y ayuda a las futuras sugerencias. Lo mismo ocurre cuando confirmas una categoría para un recibo extraído con OCR: la categoría que seleccionas es la que se escribe.
Revisión
Revisa las categorías al final de la semana o del mes y corrige cualquier cosa que se haya adivinado demasiado rápido. Unas categorías coherentes hacen que el seguimiento del presupuesto y las búsquedas sean más fiables.
Problemas comunes
- Un único pago se repartió entre más de un propósito.
- La categoría es demasiado amplia para ser útil.
- A los reembolsos o las reversiones se les asignó la misma categoría que al cargo original.
- Las transacciones importadas heredaron una categoría que no encaja con tu configuración.