Carteira e investimentos

Compreenda como funcionam os investimentos de carteira na aplicação WonderMoney.

Os investimentos de carteira reúnem as posições, transações e desempenho num só local.

Use esta secção para criar carteiras, adicionar transações, importar ficheiros CSV e rever alocação e desempenho.

O que é possível fazer aqui

Criar uma ou mais carteiras para corretores, contas ou estratégias diferentes.
Adicionar compras, vendas, dividendos, comissões e outras transações.
Importar posições e transações de um CSV do corretor.
Rever a alocação por ativo e comparar o desempenho com um benchmark.

Como funciona

Os dados de carteira na aplicação WonderMoney são importados manualmente. A maioria dos corretores europeus não disponibiliza APIs úteis, por isso a entrada é feita por CSV ou por transações manuais.

Depois de as posições estarem na aplicação, os preços são atualizados diariamente e o valor da carteira é atualizado automaticamente.

Compreenda primeiro os números

Antes de comparar desempenho ou alocação, aprenda as métricas principais por trás destas vistas.

Antes de começar

Confirme que o ficheiro exportado pelo corretor inclui as colunas necessárias.
Use a mesma moeda da carteira sempre que possível.
Se gere várias estratégias, cria uma carteira separada para cada uma.

Erros comuns

Misturar posições de contas diferentes na mesma carteira.
Importar o mesmo CSV duas vezes.
Esperar que o valor da carteira coincida com o saldo do corretor antes de importar todas as transações.
Usar estas páginas como conselho financeiro. Mostram dados apenas.