Métricas da carteira explicadas
Compreenda o valor da carteira, preço de custo, retorno, alocação, benchmarks, dividendos e efeitos cambiais na aplicação WonderMoney.
WonderMoney mostra os dados da carteira para perceber o que mudou. Esta página e os respetivos dados são apenas informativos. WonderMoney não diz o que comprar, vender ou manter.
Valor da carteira
O que significa
O valor total da carteira com base no valor de mercado atual das posições.
Onde aparece
Nos resumos da carteira, vistas de desempenho e cabeçalhos de detalhe da carteira.
Como ler
Compare-o com o seu preço de custo e com a mesma carteira ao longo do tempo.
O que o pode alterar
Movimentos de preços, novas operações, dividendos, comissões e efeitos cambiais.
Má interpretação comum
Não é o mesmo que o dinheiro investido nem o que pagou originalmente.
Dinheiro investido e preço de custo
O que significa
Dinheiro investido é o montante que aplicou na carteira. Preço de custo é o valor registado para as posições atuais, incluindo custos rastreados.
Onde aparece
Totais da carteira, detalhes da posição e vistas de ganhos/perdas.
Como ler
Use-o como base para retorno e ganho ou perda não realizado.
O que o pode alterar
Novas compras, vendas, transferências e custos de compra registados.
Má interpretação comum
Preço de custo não é o mesmo que valor atual.
Valor de mercado
O que significa
O valor atual de uma posição ou carteira com base no preço mais recente.
Onde aparece
Nos cartões da carteira, tabelas de posições e vistas de alocação.
Como ler
O valor de mercado mostra quanto a posição vale agora, não quanto custou.
O que o pode alterar
Atualizações de preço, alterações na quantidade e movimento cambial.
Má interpretação comum
O valor de mercado pode mudar mesmo sem fazeres qualquer operação.
Ganho ou perda não realizado
O que significa
O lucro ou prejuízo das posições que ainda mantém.
Onde aparece
Resumos de desempenho e linhas de posição.
Como ler
Valores positivos significam que a posição está acima do preço de custo; valores negativos significam que está abaixo.
O que o pode alterar
Mudanças de preço, comissões e efeitos cambiais.
Má interpretação comum
Só se torna real quando vende. Até lá, é não realizado.
Ganho ou perda realizado
O que significa
O lucro ou prejuízo fixado quando vende ou fechas uma posição.
Onde aparece
Resumos de transações e desempenho.
Como ler
Use-o para ver o que já foi concretizado por operações concluídas.
O que o pode alterar
Vendas, vendas parciais, comissões e correções de transações.
Má interpretação comum
Ganho ou perda realizado é diferente de ganho ou perda não realizado.
Percentagem de retorno
O que significa
A percentagem de ganho ou perda em relação ao preço de custo ou ao valor investido.
Onde aparece
Gráficos de desempenho, linhas de posição e vistas de comparação com benchmark.
Como ler
Compara retornos entre intervalos apenas quando o método usado é o mesmo.
O que o pode alterar
Movimentos de preço, dividendos, comissões e efeitos cambiais.
Má interpretação comum
A percentagem de retorno não é o mesmo que o valor da carteira.
Dividendos e rendimento
O que significa
Rendimento em dinheiro pago pelos investimentos, normalmente sob a forma de dividendos ou distribuições semelhantes.
Onde aparece
Listas de transações, resumos de rendimento e vistas de desempenho.
Como ler
Considere-o parte do retorno total quando quer a imagem completa.
O que o pode alterar
Novos dividendos, reinvestimentos, retenções na fonte e correções.
Má interpretação comum
Rendimento não é o mesmo que lucro por variação de preço.
Alocação e peso da posição
O que significa
A alocação mostra como a carteira está distribuída pelos ativos. O peso da posição mostra quanto uma posição contribui para o total.
Onde aparece
Gráficos de alocação, tabelas de posições e resumos da carteira.
Como ler
Procure concentração, equilíbrio e se uma única posição domina a carteira.
O que o pode alterar
Novas operações, mudanças de preço, dividendos e movimentos de caixa.
Má interpretação comum
A alocação descreve a estrutura, não uma recomendação.
Comparação com benchmark
O que significa
Um benchmark é uma referência usada para comparar o desempenho da carteira.
Onde aparece
Nas vistas de benchmark de desempenho e nos gráficos de retorno.
Como ler
Compara a carteira e o benchmark no mesmo intervalo de tempo e no mesmo contexto cambial.
O que o pode alterar
Retornos da carteira, movimentos do benchmark e o intervalo de tempo selecionado.
Má interpretação comum
Um benchmark é uma linha de comparação, não uma sugestão para copiar.
Efeitos cambiais
O que significa
A parte do resultado causada pela variação da taxa de câmbio quando as posições usam outra moeda.
Onde aparece
Nas vistas de desempenho e de valor para posições multimoeda.
Como ler
Separe o desempenho do ativo do movimento cambial quando quer perceber a origem da mudança.
O que o pode alterar
Variações da taxa de câmbio e posições em moeda estrangeira.
Má interpretação comum
O efeito cambial não é o mesmo que a variação de preço do ativo.
Comissões
O que significa
Custos registados para negociar, manter ou gerir investimentos.
Onde aparece
Vistas de transações, resumos de retorno e resultados realizados.
Como ler
As comissões reduzem o seu resultado líquido, por isso reveja-as juntamente com ganhos e rendimento.
O que o pode alterar
Novas transações, encargos do corretor e importações corrigidas.
Má interpretação comum
As comissões fazem parte do desempenho, não são um tema separado.
Intervalo de tempo
O que significa
O período usado para calcular ou mostrar dados de desempenho e comparação.
Onde aparece
Gráficos de desempenho, vistas de benchmark e cartões de resumo.
Como ler
Intervalos curtos podem ser ruidosos; intervalos mais longos mostram melhor a tendência subjacente.
O que o pode alterar
Alterar o período selecionado ou mover a janela do gráfico.
Má interpretação comum
Intervalos de tempo diferentes podem produzir valores de retorno muito diferentes.